Theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán của Ngân hàng thương mại châu Á (mã: ACB), ngân hàng này đã cho 6 công ty vay, trong đó ông Ruan Dejian (Bầu Kiên) là chủ tịch hoặc thành viên hội đồng quản trị. Hơn 3511 tỷ đồng. Đặc biệt, sau khi ông Ken, bị bắt giữ, một công ty trong nhóm sáu công ty đã bị điều tra bên ngoài vào tháng 8/2012. Hiện tại, các cơ quan chức năng đang tìm kiếm thông tin về các giao dịch và số dư giữa ACB và các công ty này.
Ngoài các khoản vay nêu trên, cho đến nay, ACB cũng có số dư đầu tư vào chứng khoán mà công ty đang nắm giữ. Do và các khoản phải thu khác với 6 công ty Bầu Kiên. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2012, hai khoản tiền này là 2.450 tỷ đồng và 1.167 tỷ đồng.
Sáu công ty Kencan đã bầu cho ACB khoảng 740 tỷ đồng. Ảnh: Hoàng Hà
Ngoài ra, ngân hàng còn sở hữu khoản lãi phải thu đối với trái phiếu do 3 trong số 6 công ty của Kenn phát hành do đáo hạn, tổng cộng là 287 tỷ đồng. Tiền lãi đến hạn, nhưng ACB đã được gia hạn đến năm 2015 và 2018. Theo báo cáo, tổng dư nợ là 7.415 tỷ đồng, được đảm bảo. Ngân hàng cũng tuyên bố đã đạt được thỏa thuận với 6 công ty. Để đảm bảo thu nợ.
Một khoản nợ được xác minh khác là hơn 900 tỷ đồng nợ của Công ty Hàng hải Việt Nam (Vinalines). Trong số đó, ngân hàng đã cho vay gần 854 tỷ đô la Mỹ, chủ yếu để mua và đóng tàu, cũng như vốn lưu động của công ty Venalins. Ngân hàng ACB tuyên bố rằng họ chưa nhận được hướng dẫn từ Ngân hàng Quốc gia về cách xử lý các khoản nợ này. Ngoài ra, ACB có 87 tỷ đồng tiền Việt Nam của các khoản nợ khác đối với trái phiếu đáo hạn, nhưng Hiệp hội Genere chưa thanh toán.
Trong báo cáo, kiểm toán viên cũng nhận thấy rằng ACB có hai khoản tiền gửi quan trọng ở hai ngân hàng. Trong số đó, 719 tỷ đồng đã được gửi vào một ngân hàng Việt Nam quá hạn, trong khi 109,5 tỷ đồng được gửi vào một ngân hàng khác đang gia hạn trả nợ.
Năm 2012, so với năm 2011, chứng khoán của ACB chịu thiệt hại nặng nề về ngoại hối và kinh doanh vàng, mua bán, đầu tư và bán hàng. Trong đó, khoản lỗ ròng của hoạt động kinh doanh và giao dịch vàng là 1.863 tỷ đồng (năm 2011 là 161 tỷ đồng). Dự phòng rủi ro tín dụng tăng 75% hàng năm. Do đó, lợi nhuận sau thuế hợp nhất của ACB chỉ bằng một phần tư năm 2011, đạt 784 tỷ đồng.
Ngọc Tuyền