Từ đầu tháng 9 đến nay, 20 giám đốc điều hành (gồm 7 giám đốc điều hành, giám đốc, phó giám đốc chi nhánh, phòng giao dịch) của 5 ngân hàng khu vực miền Tây đã miệt mài làm việc. Theo cơ quan điều tra, các đại lý này đều bị tình nghi vay vốn bất hợp pháp của Công ty Thủy sản Phương Nam (một trong những công ty chế biến và xuất khẩu thủy sản lớn cách đây vài năm). Cựu chủ tịch hội đồng quản trị của công ty, Lâm Ngọc Khuân, đã bỏ trốn ra nước ngoài, để lại khoản nợ hơn 1,6 nghìn tỷ đồng Việt Nam tại bảy ngân hàng, bao gồm cả các công ty quốc doanh và cổ phiếu. Ngân hàng Nông nghiệp và Ngân hàng Việt Nam không cho Phương Nam cầm cố cổ phiếu. 5 ngân hàng còn lại đều đã vào cuộc điều tra vụ đại lý cho vay bằng hàng giả (vui lòng tham khảo chi tiết.) – Đường link Bưu điện Việt Nam Hầu Giang

VDB Sóc Trăng

Giám đốc, Phó Giám đốc — -Giám đốc, Phó giám đốc, Giám đốc -Sự việc bắt đầu cách đây 2-3 năm, khi Phương Nam còn là doanh nghiệp khổng lồ được nhiều ngân hàng săn đón. Năm 2011, nhiều ngân hàng tranh giành hợp đồng tài trợ vốn cho công ty xuất nhập khẩu cá tra

Trong tổng dư nợ 1,6 nghìn tỷ đồng, ngân hàng cho Phương Nam vay lớn nhất, ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam là 548 tỷ đồng. Tấm chắn (xem thêm sơ đồ). Tuy nhiên, ngân hàng này gặp may vì không cho vay thế chấp bằng hàng tồn kho. Các tài sản thế chấp chính là nhà xưởng, biệt thự và căn hộ quý giá, chẳng hạn như ở Phú Mỹ Hồng … – Dư nợ cho vay của Funan Fishery tại 7 ngân hàng tổng cộng là 1,6 nghìn tỷ USD. Đơn vị: tỷ đồng. –VDB và LienVietPostBank đã cho vay hơn 300 tỷ đồng, nhưng chủ yếu nhận cổ phiếu làm tài sản đảm bảo hoạt động. Tương tự, tại Sako Bank, trong số 147 tỷ đồng Phương Nam cho vay, chỉ có 40 tỷ đồng là tài sản đảm bảo và là cổ phiếu chứ không phải tài sản cố định. Đây cũng là lý do khiến ngân hàng này “gặp hạn” khi Fengnan không còn là “đại gia” và lượng hàng tồn kho thực tế thấp hơn nhiều so với công bố.

Theo biên bản làm việc với những người khác, ngân hàng này từng là chủ nợ của Ngân hàng Thủy sản Phương Nam, tổng số hàng tồn kho cầm cố của 5 ngân hàng trên là 700 tỷ đồng. Ngoài số lượng hàng tồn kho bán ra xấp xỉ 20 tỷ đồng được ngân hàng chấp nhận (nộp vào tài khoản chung của Ngân hàng Viễn thông Việt Nam), tại kho Phương Nam chỉ có hơn 260 tấn hàng tồn kho trị giá 22 tỷ đồng. -Fengnan Seafood City từng là khách hàng khổng lồ và VIP của nhiều ngân hàng.

Trao đổi với VnExpress.net, các ngân hàng đều giải thích với Fengnan rằng họ từng là khách hàng VIP. Ngoài ra, do thu nhập ngoại hối từ xuất khẩu có lúc vượt 88 triệu USD / năm nên Phương Nam dễ dàng thu hút được sự ưu ái của các ngân hàng.

Nay nói về thời kỳ thảnh thơi, đại diện LienVietPostBank cho biết chủ tịch kiêm tổng giám đốc Fengnan District đã lợi dụng danh tiếng này để dùng hàng tồn kho làm tài sản thế chấp ở nhiều nơi để triển khai sở và nhiều ngân hàng khác. — Ban lãnh đạo Sacco Bank cho biết, công ty chủ yếu vay vốn lưu động, thế chấp bất động sản (hàng tồn kho), bảo lãnh công khai (thư tín dụng). Ngoài ra, vì là khách hàng VIP nên giá trị tài sản đảm bảo của Phương Nam kém xa so với dư nợ mà họ đã vay ngân hàng.

Quy mô nợ khá lớn nhưng hầu hết các ngân hàng đều khẳng định sẽ thu hồi hết nợ trong năm 2015. Sau hơn 4 tháng tổ chức lại, Công ty Thủy sản Phương Nam đã bắt đầu phục hồi. Nửa đầu năm, kim ngạch xuất khẩu chỉ vỏn vẹn 2 triệu USD, nhưng sau khi LienVietPostBank cử người sang chấn chỉnh, doanh số đã tăng hơn bốn lần.

Ông Phan Huy Khang, Giám đốc điều hành Sacombank cho biết, ngân hàng đang tính toán hướng thu để công ty hoạt động trở lại và kiếm tiền để thu nợ. Trong đó, Sacombank thu hồi được 17 tỷ đồng. – Đại diệnABBank cho biết, số dư nợ của ABBank’s Phuong Nam Seafood hiện là 79 tỷ đồng (giảm hơn 1 tỷ đồng). Giám đốc điều hành ABBank cho biết: “Khi tình hình kinh doanh có dấu hiệu tích cực, dự kiến ​​khoản nợ ngân hàng của công ty sẽ được thu hồi vào năm 2015. Đồng thời, đại diện của Vietnam Telecom cho biết sau khi ông Lin nói rằng Ngọc Khuân tiết lộ rằng ngân hàng Thu hồi 62,15 tỷ đồng thông qua việc xử lý tài sản chứng khoán.

Lê Chi-Thanh Lan