Posted by Chị Hoàng Thị Hoa (ngụ Q.7) cho biết, sáng 21.3, chị nhận được tin nhắn báo mong thuê nhà qua tài khoản mạng xã hội trong 6 tháng. Người này khai tên là Phạm Hồng Mis ở Mỹ và yêu cầu chị Hoa cung cấp số tài khoản để chuyển khoản đặt cọc 240 USD.
Sau khi thông báo chuyển nhượng, Phạm Hồng Mis yêu cầu chị Hoa nhập vào đường link ủy thác (website là smsbankingusd@icloud.com) và làm theo hướng dẫn của một đường dẫn khác: https://banking247-quidoingoaite-westernunion.weebly.com .
Đến khoảng 1h sáng ngày 21/3, chị Hoa nhắn tin nhờ nhân viên ngân hàng thương lượng vì thao tác nhập mật khẩu vào đường dẫn này 3 lần không thành công nhưng không nhận được phản hồi. “Đây là ngày cuối tuần nên tôi nghĩ hệ thống ngừng hoạt động, chị Hoa cho biết“ Sáng hôm sau rút tiền trên cây ATM, chị Hoa phát hiện toàn bộ 848 triệu đồng trong tài khoản đã biến mất ”. Chị liên hệ tổng đài yêu cầu đóng tài khoản thì được cho biết bị mất 848 triệu đồng. Giao dịch thực hiện vào khoảng 4 giờ sáng ngay sau khi người lạ nhắn tin cho chị Hoa. Số tiền được chuyển vào nhiều tài khoản khác nhau, như Ngân hàng Việt Nam, Ngân hàng Công nghệ, MBBank… Bà Hoa cho biết đây là số tiền dự trữ, nếu có vấn đề gì công ty sẽ gửi yêu cầu. Sau khi sự việc xảy ra, chị đã lập tức tìm cách giải quyết với đại diện Ngân hàng Việt Nam Chi nhánh 2 tại TP.HCM và trình báo cơ quan công an để điều tra làm rõ sự việc.
Nhân viên ngân hàng đếm tiền. Ảnh: Giang Huy.
Liên quan đến nghi vấn trên, Đại diện Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam cho biết, bà Hoa truy cập vào một đường dẫn lạ trên mạng và đăng nhập thông tin tài khoản iPay (user và password). Từ đó, đối tượng bị lỗi đăng nhập vào hệ thống, tiếp quản quản lý tài khoản rồi chuyển giao. Mã OTP để xác minh giao dịch được gửi đến số điện thoại của chị Hoa và kẻ lừa đảo yêu cầu chị cung cấp thông tin về tin nhắn (về cơ bản là mã OTP dùng để xác minh giao dịch) nhằm chiếm đoạt 848 triệu USD thông qua VND. Vào lúc 1h53 sáng ngày 21/3.
“Sau khi nhận được thông tin tình báo của chị Hoa, Ngân hàng Việt Nam đã lập tức yêu cầu khách trình báo sự việc với cơ quan điều tra. Hiện ngân hàng đang phối hợp với cơ quan công an và phải điều tra làm rõ ngay và truy bắt các đối tượng gây án”, đại diện ngân hàng cho biết .
Đầu tháng 2 năm nay, chị Đông (Q.7, TP.HCM) cũng cho biết sau đó khi tài khoản ngân hàng liên kết với Eximbank từ liên kết giả bị ảnh hưởng 54 triệu đồng.
Cũng giống như năm 2019. Như chị Minh (Hà Nội) đầu tháng 12 bị trộm tiền. Chỉ trong vòng 2 phút sau khi đăng nhập, 11 triệu đồng đã vào trang web giả mạo do kẻ lừa đảo quảng cáo tài khoản VPBank để kiếm tiền, ngoài ra, mới đây, nhiều khách hàng khác cũng bị lừa với thủ đoạn tương tự, với công thức kết nối vào đường link giả mạo và kiếm tiền trong ngân hàng. Ví dụ về việc gửi tiền vào tài khoản, thủ đoạn phổ biến là nạn nhân sẽ nhận được các tin nhắn (qua SMS, email, chat qua Facebook Messenger …) bao gồm nhận tiền gửi từ người thân ở nước ngoài, thanh toán, thông báo thu nhập hoặc phân chia tài sản, truy Yêu cầu liên kết, trang web do kẻ lừa đảo cung cấp được sử dụng làm cơ sở để nhận hoặc nhận tiền. Trước khi tình huống trên xảy ra, ngân hàng sẽ nhiều lần khuyến cáo người dùng lưu ý những điểm sau: Không bao giờ truy cập vào các liên kết trong tin nhắn được gửi từ số điện thoại không bao giờ hiển thị thương hiệu của ngân hàng.
Các liên kết này có thể chứa vi-rút hoặc các trang giả mạo. Nếu bạn nhấp nhầm vào các liên kết, bạn không bao giờ được đăng nhập vào các liên kết này để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của mình, chỉ cần đăng nhập bằng cách nhập thủ công tên trang web của ngân hàng hoặc trang đã lưu.
Ngoài ra, ngân hàng khuyến cáo khách hàng nên bảo mật tuyệt đối thông tin ngân hàng điện tử của mình, bao gồm tên đăng nhập, mật khẩu, mã mở khóa OTP thông minh và không cung cấp cho bất kỳ ai, kể cả người. … Giả làm công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng… Vì lý do bảo mật, người dùng không nên cài đặt phần mềm Crack, can thiệp vào thiết bị hoặc hoạt động của hệ thống; vui lòng không thực hiện giao dịch hoặc cung cấp thông tin trên các thiết bị công cộng hoặc đăng tải các giao dịch trực tuyến (đặc biệt Giao dịch mua bán trực tuyến) thông tin, vì nó sẽ dễ dàng hơn cho những kẻ lừa đảo. -Đúng